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關于互聯(lián)網基金銷售的相關問題
導語：下面是小編為大家整理的關于互聯(lián)網基金銷售的相關問題，希望對大家有所幫助!
1.問：基金銷售支付機構有哪些?
答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。投資人可以登陸證監(jiān)會網站查詢已備案的基金銷售支付機構名錄，我會每月初對名錄進行更新。
2.問：第三方電子商務平臺有哪些?
答：根據(jù)《證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》，第三方電子商務平臺，是指在通過互聯(lián)網開展的基金銷售活動中，為基金投資人和基金銷售機構之間的基金交易活動提供輔助服務的信息系統(tǒng)。淘寶網目前備案為第三方電子商務平臺。
3.問：監(jiān)管部門對互聯(lián)網基金銷售的監(jiān)管原則是什么?
答：關于基金銷售業(yè)務，證監(jiān)會一直有明確的基本監(jiān)管原則，即一是要確保投資人資金安全，防止投資人資金被挪用或者侵占;二是要防止欺詐、誤導投資人行為的發(fā)生;三是要嚴格落實銷售適用性原則，充分關注投資人風險承受能力與基金產品風險收益特征的匹配。
4.問：能否介紹下互聯(lián)網基金銷售監(jiān)管的基本框架?
答：為規(guī)范基金銷售業(yè)務、維護投資者合法權益，我會先后制定完善了《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售結算資金管理暫行規(guī)定》、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》、《證券投資基金銷售適用性指導意見》、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》和《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》等法規(guī)體系。就互聯(lián)網基金銷售業(yè)務，還有《證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》和《網上基金銷售信息系統(tǒng)技術指引》等規(guī)范，確立了基金銷售業(yè)務的相關規(guī)范和監(jiān)管要求。整體上看，基金銷售業(yè)務監(jiān)管的相關法律法規(guī)和機制已基本建立健全，投資人權益可以得到有效保護�；ヂ�(lián)網基金銷售屬于基金銷售業(yè)務的一種業(yè)態(tài)類型，應遵循現(xiàn)有基金銷售業(yè)務規(guī)范，我會將根據(jù)已有基金銷售業(yè)務監(jiān)管法律法規(guī)要求對其予以監(jiān)督和規(guī)范。
5.問：什么是基金銷售的適用性原則?
答：基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
6.問：現(xiàn)有基金銷售相關業(yè)務都有哪些類型?
答：現(xiàn)有基金銷售相關業(yè)務包括基金銷售、基金銷售支付、第三方電子商務平臺等業(yè)務類別。
基金銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構可以向中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得基金銷售業(yè)務資格。
基金銷售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。從事基金銷售支付結算業(yè)務的商業(yè)銀行應當取得基金銷售業(yè)務資格;從事基金銷售支付結算業(yè)務的支付機構應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》。
第三方電子商務平臺，是指在通過互聯(lián)網開展的基金銷售活動中，為基金投資人和基金銷售機構之間的基金交易活動提供輔助服務的信息系統(tǒng)。
7.問：百度在互聯(lián)網基金銷售中是什么樣的定位?
答：10月28日，華夏基金與百度合作開展的互聯(lián)網基金銷售業(yè)務正式上線。在華夏基金與百度的合作模式中，投資人交易賬戶開戶、申贖交易、資金支付清算以及后續(xù)客戶服務等各個基金銷售業(yè)務環(huán)節(jié)均由華夏基金完成，百度僅起到流量導入的作用，未參與基金銷售業(yè)務。
8.問：淘寶網在互聯(lián)網基金銷售業(yè)務中是什么樣定位?
答：淘寶網在互聯(lián)網基金銷售業(yè)務中是為基金銷售機構提供輔助服務的第三方電子商務平臺。
為推動基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展網上基金銷售業(yè)務，我會在廣泛聽取業(yè)界各方意見的基礎上，于今年3月制定發(fā)布了《證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》(下稱《暫行規(guī)定》)，對基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的相關規(guī)范進行了明確，并對從事該類業(yè)務的第三方電子商務平臺資質條件和業(yè)務邊界等作了相應規(guī)定。
根據(jù)《暫行規(guī)定》的相關要求，前期淘寶網就其通過電子商務平臺為基金銷售機構提供服務的業(yè)務準備情況向我會報送了相關材料。其材料符合《暫行規(guī)定》的相關要求，我會對淘寶網報送的業(yè)務方案無異議。淘寶網通過電子商務平臺為基金銷售機構提供服務的相關業(yè)務已于11月1日上線。
9.問：基金銷售機構包括哪些?
答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證監(jiān)會及其派出機構注冊的其他機構。
基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構(包括保險公司、保險經紀公司和保險代理公司)、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。
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