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2016紀(jì)念反洗錢(qián)十周年征文范文大全
反洗錢(qián)法是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪而制定。由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過(guò)，今天，YJBYS小編特意為大家搜集整理了2016紀(jì)念反洗錢(qián)十周年征文范文大全，希望大家喜歡!
2016紀(jì)念反洗錢(qián)十周年征文范文一：
隨著國(guó)際社會(huì)對(duì)恐怖融資打擊的強(qiáng)化和國(guó)內(nèi)洗錢(qián)活動(dòng)的不斷猖獗，我國(guó)重視和加快了反洗錢(qián)的法制建設(shè)。繼1990年12月28日全國(guó)人大常委會(huì)頒布《關(guān)于禁毒的決定》，在其第4條首次將洗錢(qián)活動(dòng)規(guī)定為犯罪后，1997年修訂的新《刑法》第191條又明確增設(shè)了洗錢(qián)罪，并于20xx年12月29日《中華人民共和國(guó)刑法修正案(三)》第7條對(duì)刑法第191條進(jìn)行了修改，將恐怖活動(dòng)犯罪增列為洗錢(qián)罪的上游犯罪。
建立健全反洗錢(qián)法律制度有利于控制反洗錢(qián)的違法亂紀(jì)行為。
1、完善反洗錢(qián)刑事立法。
一是要在《刑法》中明確對(duì)洗錢(qián)罪的概念進(jìn)行界定，在犯罪的主觀要件上，應(yīng)借鑒國(guó)外有關(guān)國(guó)家立法，將“明知”改為“應(yīng)知”，或者直接改為“明知或懷疑”，應(yīng)明確除了主觀上有洗錢(qián)目的外，知情而不履行反洗錢(qián)法定職責(zé)的行為也構(gòu)成為犯罪，增強(qiáng)相關(guān)人員和社會(huì)公眾的反洗錢(qián)法律意識(shí);在犯罪的客觀要件上，應(yīng)拓展犯罪行為的范圍，至少應(yīng)將掩飾、隱瞞犯罪人或嚴(yán)重犯罪所獲收益的行為納入到洗錢(qián)罪打擊之列。二是應(yīng)適時(shí)擴(kuò)大洗錢(qián)罪上游犯罪的范圍，與有關(guān)國(guó)際條約相銜接，使清洗任何嚴(yán)重犯罪收益的行為都構(gòu)成洗錢(qián)犯罪;同時(shí)，鑒于我國(guó)目前貪污腐敗、詐騙和偷、逃稅侵吞國(guó)有資產(chǎn)的現(xiàn)象還比較嚴(yán)重，應(yīng)將通過(guò)貪污、受賄、詐騙、偷逃稅所得臟錢(qián)合法化的行為都規(guī)定構(gòu)成洗錢(qián)罪，以有效阻止日益嚴(yán)重的貪污受賄、詐騙和偷逃稅洗錢(qián)行為。
2、盡快制訂頒布專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法。
目前金融系統(tǒng)反洗錢(qián)主要依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”，其法律效力和適用范圍明顯不夠。因此，必須盡快制訂出臺(tái)專(zhuān)門(mén)調(diào)整規(guī)制洗錢(qián)活動(dòng)的反洗錢(qián)法。鑒于當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)斗爭(zhēng)需要，國(guó)家立法機(jī)關(guān)也意識(shí)到出臺(tái)反洗錢(qián)法的重要性和緊迫性，全國(guó)人大常委會(huì)已將反洗錢(qián)法的制訂納入到五年立法規(guī)劃并優(yōu)先予以考慮。目前，反洗錢(qián)法也正在緊張制訂之中。專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法不但可以為洗錢(qián)犯罪的打擊、懲處提供有效的法律武器，也能夠?qū)ο村X(qián)犯罪的預(yù)防起到重要作用。在具體內(nèi)容上，將來(lái)的反洗錢(qián)法一方面應(yīng)將其調(diào)整范圍由目前局限的金融業(yè)主要是銀行業(yè)擴(kuò)大到證券、保險(xiǎn)以及珠寶、建筑、零售等洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，甚至?xí)?jì)師、律師、審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估等中介行業(yè);另一方面，應(yīng)明確規(guī)定反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)人民銀行和其他執(zhí)法部門(mén)在反洗錢(qián)工作中的具體職責(zé)和分工，并就金融機(jī)構(gòu)和其他高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)承擔(dān)的反洗錢(qián)法律義務(wù)和應(yīng)遵循的原則作出明確規(guī)定，同時(shí)應(yīng)明確反洗錢(qián)各部門(mén)間協(xié)調(diào)機(jī)制，賦予反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和有關(guān)執(zhí)法部門(mén)足夠的監(jiān)督管理措施和懲處手段，以有效打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
3、制定、完善反洗錢(qián)相關(guān)法律制度和行業(yè)規(guī)則。
一是要完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的《一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法》，使其更具有操作性。應(yīng)進(jìn)一步明確細(xì)化大額和可疑支付交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，使得金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員在開(kāi)展不同類(lèi)別業(yè)務(wù)時(shí)都能得到有所指導(dǎo);對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的內(nèi)容也應(yīng)該予以細(xì)化明晰，制定通用的、較原則的反洗錢(qián)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系標(biāo)準(zhǔn)，并要求各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本系統(tǒng)的實(shí)際制定具體的實(shí)施細(xì)則指導(dǎo)本系統(tǒng)反洗錢(qián)工作;明確客戶(hù)盡職調(diào)查的對(duì)象、范圍、程度，尤其要明確對(duì)從事高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)人員和政治人物的特別盡職調(diào)查義務(wù)，要強(qiáng)調(diào)發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理在盡職調(diào)查中的作用;應(yīng)補(bǔ)充有關(guān)電子化支付方式、通存通兌等新情況下的反洗錢(qián)工作要求和內(nèi)容;修改有關(guān)反洗錢(qián)的罰則，使得金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)相適應(yīng)的法律責(zé)任，促使其重視反洗錢(qián)工作。
二是要完善反洗錢(qián)相關(guān)法律制度和行業(yè)規(guī)則。反洗錢(qián)不是單一的某一項(xiàng)業(yè)務(wù)管理，而是涉及到金融和其他行業(yè)的各種不同業(yè)務(wù)，因此，應(yīng)逐步完善防止洗錢(qián)活動(dòng)的相關(guān)制度和行業(yè)規(guī)章�？刂葡村X(qián)迫切需要限制銀行保密的范圍，除在專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法中應(yīng)明確金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑支付交易信息報(bào)告義務(wù)外，還應(yīng)該在金融法的基本法《中國(guó)人民銀行法》中作出明確規(guī)定;要盡快修訂《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，要求銀行加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)現(xiàn)金繳存尤其是大額現(xiàn)金繳存來(lái)源的審查和報(bào)告制度;完善有關(guān)賬戶(hù)管理和結(jié)算的規(guī)定，建立實(shí)時(shí)賬戶(hù)管理系統(tǒng)和預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)賬戶(hù)的違規(guī)提現(xiàn)和違規(guī)轉(zhuǎn)賬等行為實(shí)行實(shí)時(shí)預(yù)警;同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的管理，修改《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的有關(guān)無(wú)記名存單的規(guī)定，避免與《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》的沖突。
三是要修訂有關(guān)行業(yè)規(guī)則，解決法律規(guī)定和行業(yè)規(guī)定的沖突。目前主要是要盡快修改“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”中對(duì)違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定的罰則，強(qiáng)化處罰力度，完善反洗錢(qián)工作手段。
2016紀(jì)念反洗錢(qián)十周年征文范文二：
隨著當(dāng)今社會(huì)經(jīng)濟(jì)不斷的發(fā)展、科技不斷的進(jìn)步，洗錢(qián)犯罪種類(lèi)與洗錢(qián)隱蔽多樣化，作為郵政儲(chǔ)蓄銀行的我們戰(zhàn)斗在金融機(jī)構(gòu)第一線，有責(zé)任對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，應(yīng)積極學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等各種法律法規(guī)，杜絕一切洗錢(qián)犯罪有機(jī)可乘。結(jié)合戰(zhàn)斗在郵政儲(chǔ)蓄銀行一線實(shí)際情況，開(kāi)展有效的反洗錢(qián)工作，進(jìn)行探討與匯報(bào)。
一、反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害及反洗錢(qián)的概念
由于郵政儲(chǔ)蓄銀行剛成立不久，針對(duì)反洗錢(qián)工作還模糊不清。首先，要清楚洗錢(qián)是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢(qián)活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系。還對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅其次，我們要了解什么是反洗錢(qián)?反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。然后，為維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪。
二、郵政儲(chǔ)蓄銀行主要業(yè)務(wù)與反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題
目前郵政儲(chǔ)蓄銀行主要業(yè)務(wù)有:整存整取、零存整取、活期儲(chǔ)蓄、定活兩便、存本取息、個(gè)人通知存款，其中，活期儲(chǔ)蓄全國(guó)聯(lián)網(wǎng)，通存通兌。郵政儲(chǔ)蓄中間業(yè)務(wù)。包括代發(fā)工資、養(yǎng)老金:代理保險(xiǎn)、國(guó)債、基金銷(xiāo)售;代收費(fèi)業(yè)務(wù)。郵政儲(chǔ)蓄借記卡。具有存款、取款、轉(zhuǎn)帳、借記功能，可在全國(guó)各家商業(yè)銀行ATM機(jī)上進(jìn)行交易。郵政匯兌業(yè)務(wù);可實(shí)現(xiàn)異地同業(yè)資金匯兌。
郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)存在問(wèn)題：
(一)郵政儲(chǔ)蓄銀行剛成立不久，人員受限制，而《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》第九條規(guī)定:“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)或者指定其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，并且配備必要的管理人員和技術(shù)人員，”由于人手更加緊張，郵政儲(chǔ)蓄銀行就無(wú)法成立專(zhuān)職的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)，也無(wú)法將反洗錢(qián)職責(zé)分解到各職能部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)，加之反洗錢(qián)管理人員、經(jīng)辦人員都是兼職，在原有的工作沒(méi)減少的情況又增加了不少的工作量，形成顧了一頭顧不了另一頭的局面，因此反洗錢(qián)工作有些力不從心，監(jiān)控不到位。對(duì)反洗錢(qián)工作難以有效控制。
(二)目前商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)激烈，為了業(yè)務(wù)發(fā)展各家銀行都在大力搶奪客戶(hù)資源，而洗錢(qián)的客戶(hù)一般都有大量的資金交易，銀行原則上是不會(huì)拒絕這樣客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的，還有一些銀行在一線營(yíng)銷(xiāo)時(shí)就沒(méi)有一點(diǎn)反洗錢(qián)意識(shí)，也就不可能對(duì)客戶(hù)“刨根問(wèn)底”式的詢(xún)問(wèn)、調(diào)查了。而作為郵政儲(chǔ)蓄銀行一線臨柜人員可能是與洗錢(qián)犯罪等違法犯罪分子首要接觸的對(duì)象，因此我們一線臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)職責(zé)的程度以及預(yù)防和控制反洗錢(qián)活動(dòng)極為重要。而我們郵政儲(chǔ)蓄銀行的一線臨柜人員無(wú)反洗錢(qián)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)識(shí)別客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)也不足，像開(kāi)立假賬戶(hù)現(xiàn)象，用假身份證開(kāi)立賬戶(hù)、以他人身份證開(kāi)立賬戶(hù)、用親屬用子女姓名開(kāi)立匿名賬戶(hù)的;還有我們上級(jí)相關(guān)部門(mén)不重視，對(duì)反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度也不夠，培訓(xùn)出于形式，走過(guò)場(chǎng)，從而造成一線臨柜人員無(wú)法很好的甄別哪個(gè)客戶(hù)、哪個(gè)客戶(hù)的帳戶(hù)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此，執(zhí)行反洗錢(qián)的工作效果也就不佳。
(三)反洗錢(qián)意識(shí)薄弱;由于對(duì)反洗錢(qián)重視不夠，認(rèn)識(shí)不足，導(dǎo)致像大額支取或頻繁轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)，在帳戶(hù)內(nèi)進(jìn)行大金額轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，短時(shí)間內(nèi)賬戶(hù)資金頻繁進(jìn)出的，大金額存取款，大金額存，小金額取，以達(dá)到化整為零的目的，還有長(zhǎng)期不動(dòng)賬戶(hù)突然激活，異地進(jìn)行交易等形式從事洗錢(qián)活動(dòng)的就沒(méi)有引起臨柜人員的警惕。
三、加大人民群眾力量宣傳反洗錢(qián)力度、優(yōu)化反洗錢(qián)工作環(huán)境，提高郵政儲(chǔ)蓄銀行員工反洗錢(qián)的工作意識(shí)
在日常工作中如有銀行工作人員和一個(gè)對(duì)金融知識(shí)不了解的客戶(hù)突然在大談反洗錢(qián)理論，顯然客戶(hù)是難以接受的。因?yàn)榭蛻?hù)所生活的環(huán)境中沒(méi)有普及反洗錢(qián)知識(shí)的活動(dòng)，并且從小學(xué)到大學(xué)日常的教育中，也沒(méi)有反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。況且我行在人流量大的地點(diǎn)、居民居住比較集中的地方、學(xué)校等地方用宣傳單、橫幅、大海報(bào)等積極向群眾宣傳過(guò)，效果都不是很好，所以反洗錢(qián)是我們每一個(gè)人的責(zé)任。為了反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行，銀行必須重視反洗錢(qián)知識(shí)的普及和宣傳工作。
反洗錢(qián)宣傳的重點(diǎn)應(yīng)從人民群眾的角度出發(fā)，洗錢(qián)是侵占國(guó)家公共財(cái)物和個(gè)人私有財(cái)產(chǎn)、危害社會(huì)的公害，銀行需要人民群眾的配合才能把反洗錢(qián)工作做好，才能保證人民群眾的利益。宣傳方式以區(qū)域?yàn)閱挝�，一個(gè)區(qū)域內(nèi)的幾家銀行一起合作進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，這種合作宣傳的方式不但可以降低宣傳的成本，銀行間還可以進(jìn)行反洗錢(qián)工作的經(jīng)驗(yàn)交流。同時(shí)，因?yàn)楣矙C(jī)關(guān)、法院、工商局等政府機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面經(jīng)常需要銀行配合，那么銀行也可以和政府機(jī)構(gòu)合作宣傳，組織這樣的宣傳活動(dòng)對(duì)洗錢(qián)的犯罪分子具有很大的威懾力。宣傳內(nèi)容可以以圖片展示、幻燈片展示、紀(jì)錄片展示等等。同時(shí)也可以在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)傳單。通過(guò)這樣貼近人們生活的宣傳，達(dá)到的效果是比較好的，人民群眾在了解反洗錢(qián)的法律法規(guī)之后，會(huì)理解銀行的反洗錢(qián)工作。
為了提高反洗錢(qián)工作在郵政儲(chǔ)蓄銀行有效執(zhí)行，也要從最基本的根本做起:
(一)加強(qiáng)一線臨柜人員反洗錢(qián)的培訓(xùn)、工作意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制制度，凡開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)客戶(hù)都要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，有效證件的識(shí)別，杜絕客戶(hù)資料不全、不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不合規(guī)。針對(duì)證件有誤的證件需登記并上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)。
(二)加強(qiáng)帳戶(hù)管理力度，凡洗錢(qián)客戶(hù)一般都有大量現(xiàn)金與賬戶(hù)交易，一線臨柜人員針對(duì)大額支取現(xiàn)金或頻繁轉(zhuǎn)賬交易的應(yīng)引起高度視警惕，對(duì)于相關(guān)可疑的客戶(hù)帳戶(hù)要報(bào)告相關(guān)部門(mén)。
(三)加強(qiáng)監(jiān)督檢查管理，成立反洗錢(qián)相關(guān)部門(mén)，責(zé)任明確到人。落實(shí)大額支付交易、可疑交易的采集、甄別、分析、上報(bào)等工作，并且要督促一線臨柜人員對(duì)假證件開(kāi)戶(hù)、大額支付、可疑支付交易等相關(guān)的登記。
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