基金從業(yè)資格考試試題（精選15套）
在社會的各個領域，我們最少不了的就是考試題了，考試題是參考者回顧所學知識和技能的重要參考資料。你所了解的考試題是什么樣的呢？以下是小編幫大家整理的基金從業(yè)資格考試試題（精選15套），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
基金從業(yè)資格考試試題 1
基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案（3）
1、證券投資基金與產業(yè)投資基金的區(qū)別是（ ）。
A、投資者不同
B、投資對象不同
C、管理方式不同
D、獲利方式不同
2、基金產品與股票債券等股權債權類投資工具的差異體現(xiàn)在（ ）。
A、反映的經濟關系不同
B、所籌集資金的投向不同
C、投資收益與風險大小不同
D、信息披露程度不同
3、投資基金投資者擁有的股權性權利的表現(xiàn)形式有（ ）。
A、有權參加基金持有人會議
B、有權就基金運作的重大事項進行審議表決
C、有權參與基金的.收益分配
D、有權參與基金剩余財產分配
4、在基金組織體系中，主要的法律文件包括（ ）。
A、基金章程
B、基金契約
C、基金信托契約
D、基金托管契約
5、基金資產的資金來源包括（ ）。
A、基金資本
B、借款及其他負債
C、公積金
D、未分配利潤
參考答案：
1、ABCD
[解析]證券投資基金與產業(yè)投資基金的區(qū)別是投資者不同、投資對象不同、管理方式不同、獲利方式不同、投資風險不同。
2、ABC
[解析]基金產品與股票債券等股權債權類投資工具的差異體現(xiàn)在：反映的經濟關系不同、所籌集資金的投向不同、投資收益與風險大小不同。
3、ABCD
[解析]投資基金投資者擁有的股權性權利的表現(xiàn)形式為：有權參加基金持有人會議、有權就基金運作的重大事項進行審議表決、有權參與基金的收益分配、有權參與基金剩余財產分配。
4、ABCD
[解析]基金組織體系中，主要的法律文件包括基金章程、基金信托契約、基金契約和基金托管契約。
5、ABCD
[解析]基金資產的資金來源包括基金資本、借款及其他負債、公積金、未分配利潤。
基金從業(yè)資格考試試題 2
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題精選
1、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（ ）�！締芜x題】
A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則
B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成
C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品
D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型
正確答案:B
答案解析:B項，對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明；基金銷售適用性應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則；禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品；基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型。
2、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（ ）�！締芜x題】
A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格
B.為客戶提供風險評估及投資建議
C.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量
D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象
正確答案:B
答案解析:
3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關要求的是（ ）�！締芜x題】
A.登載完整的風險提示函
B.使用“凈值歸一”等表述
C.使用“坐享財富增長”的表述
D.預測基金的證券投資業(yè)績
正確答案:A
答案解析:使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述，預測基金的證券投資業(yè)績均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。
4、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以（ ）�！締芜x題】
A.責令整頓
B.全權接管
C.頒布限制令
D.責令更換
正確答案:D
答案解析:依據《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風險的，中國證監(jiān)會可以責令更換。
5、公司內部控制的核心是（ ），制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點�！締芜x題】
A.成本控制
B.人員控制
C.風險控制
D.效益控制
正確答案:C
答案解析:公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。【單選題】
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.6個月
正確答案:B
答案解析:基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
7、下列關于現(xiàn)金替代相關內容的敘述中，正確的是（ ）�！締芜x題】
A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金
B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率
C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代
D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則
正確答案:B
答案解析:B項說法正確，采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的.效率；A項應為：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項應為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項應為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露。
8、依據所承擔的職責與作用的不同，基金市場的參與主體不包括（ ）�！締芜x題】
A.基金當事人
B.基金市場服務機構
C.社會力量
D.基金監(jiān)管機構和自律組織
正確答案:C
答案解析:依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。
9、基金管理公司制定內部控制制度應當遵循的原則不包括（ ）。【單選題】
A.合法、合規(guī)性原則
B.全面性原則
C.審慎性原則
D.公開、公平、公正原則
正確答案:D
答案解析:基金管理公司制定內部控制制度應當遵循以下原則：合法、合規(guī)原則、全面性原則、審慎性原則、適時性原則。
基金從業(yè)資格考試試題 3
2016年基金從業(yè)考試試題真題詳解
1.下列哪項不是影響期權價格的因素( )。
A.合約標的資產的市場價格與期權的執(zhí)行價格
B.期權的有效期
C.無風險利率水平
D.權利金的波動率
答案：D
解析：期權價格的影響因素：合約標的`資產的市場價格與期權的執(zhí)行價格、期權的有效期限、無風險利率水平、標的資產價格的波動率以及合約標的資產的分紅。
2.保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定交納資金，這個比例通常在( )。
A.3%-5%
B.3%-8%
C.5%-10%
D.10%-15%
答案：C
解析：保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金。這個比例通常在5%-10% ,作為履行期貨合約的保證，并視價格確定是否追加資金，然后才能參與期貨合約的買賣。
3.按期權買方執(zhí)行期權的時限分類，期權可分為( )。
A.看漲期權和看跌期權
B.平值期權和虛值期權
C.歐式期權和美式期權
D.期貨期權和利率期權
答案：C
解析：按期權買方執(zhí)行期權的時限分類，期權可分為歐式期權和美式期權。
基金從業(yè)資格考試試題 4
基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案（1）
1、基金（ ）是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。
A、份額持有人
B、管理人
C、托管人
D、注冊登記機構
2、證券投資基金不包括（ ）。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、創(chuàng)業(yè)投資基金
D、債券基金
3、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（ ）。
A、股票基金
B、國債基金
C、債券基金
D、指數(shù)基金
4、第一家證券投資基金誕生于（ ）。
A、美國
B、英國
C、德國
D、法國
5、證券投資基金中的'（ ）基金，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。
A、封閉式
B、開放式
C、公司型
D、契約型
參考答案：
1、B
[解析]基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其負責按照基金合同的約定實施基金資產運作，在控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益�；鸱蓊~持有人購買基金產品享有基金財產收益、參與分配基金清算后的剩余財產等�；鹜泄苋素撠熁鹭敭a保管、基金資產清算、會計復核及基金投資運作的監(jiān)督等。
2、C
[解析]創(chuàng)業(yè)投資基金是產業(yè)基金的一種形式，其投資期限和風險要求與證券投資基金的投資期限和風險特征有明顯的區(qū)別。
3、D
[解析]ABC項均屬于根據投資對象進行劃分得到的類別，而D項則是根據投資理念的不同劃分的。根據投資理念的不同，可以將證券投資基金劃分為主動型基金和被動型基金。被動型基金即是指數(shù)型基金。因此本題應選D。
4、B
[解析]第一家巨頭證券投資基金誕生于老牌資本主義國家—英國，它成立的目的是為拓展殖民地籌集急需的資金。
5、A
[解析]封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成;開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回的申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。
基金從業(yè)資格考試試題 5
基金法律法規(guī)習題練習及答案(3)
1．（ ）年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF。A．1990B．1991C．1992D．1995
2．下列關于QDII的說法錯誤的是（ ）。A．在境外募集資金可以進行境內證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者，簡稱QDIIB．QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的'一項過渡性的制度安排C．目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構也可以發(fā)行代客境外理財產品D．QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集
3．在（ ）募集資金可以進行（ ）證券投資的機構被稱為合格境內機構投資者。A．境內，境外B．境內，境內C．境外，境外D．境外，境內
4．下列屬于QDII基金禁止行為的是（ ）。A．政府債券、銀行存款B．商業(yè)票據、可轉讓存單C．購買不動產D．與基金掛鉤的結構性投資產品
5．下列對于分級基金的特點說法中，錯誤的是（ ）。A．分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF后交易所場內的重要交易工具之一B．一只基金，多類份額，多種投資工具C．基金份額可在交易所上市交易D．不含衍生工具與杠桿特性
基金從業(yè)習題答案：1．A 頁碼：552．A 頁碼：593．A 頁碼：594．C 頁碼：605．D 頁碼：63
基金從業(yè)資格考試試題 6
2017基金考試資格考試《基金基礎》備考練習（4）
1. 以下不屬于金融市場的是(B)
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國外匯交易中心
D.銀行間同業(yè)拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是(D)
A.投資未來收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間
C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率
D.投資的產出會大于投入
3. 按交易標的物分類，金融市場類別不包括(C)
A.票據市場
B.黃金市場
C.藝術品市場
D.外匯市場
4. 關于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據基金合同成立
C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司
D.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權
5. 關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是(B)
A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要
B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶
C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績。下列做法合規(guī)的是(D)
A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機會
B.任命投資總監(jiān)兼任該基金經理，與原基金經理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調研獲得的`深度報告，優(yōu)先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是(A)
A.高級管理人利害關系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級管理人員基本信息
8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是(C)
A.依法撤銷
B.持有人大會解聘
C.連續(xù)2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請開展基金銷售業(yè)務的機構應(B)
A.繳納風險抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質的投資管理人員
D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準
10.某基金公司不負有監(jiān)管職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)
A.無需主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索
B.無需舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合
C.立即向上級部門或者監(jiān)管機構報告
D.應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告
基金從業(yè)資格考試試題 7
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題
1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于( )正式成立�！締芜x題】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正確答案:D
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2012年6月6日正式成立
2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是( )�！締芜x題】
A.持證上崗
B.持續(xù)學習
C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動
D.誠實守信
正確答案:D
答案解析:專業(yè)審慎是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。
3、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，要堅持( )原則�！締芜x題】
A.投資人利益優(yōu)先
B.公司利益優(yōu)先
C.投資人收益—風險匹配
D.公司收益—風險匹配
正確答案:A
答案解析:基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。
4、基金年度報告披露的財務指標中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是( )�！締芜x題】
A.期末基金份額凈值
B.基金份額凈值增長率
C.基金凈值總額
D.期末可供分配利潤
正確答案:B
答案解析:凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。因為凈值增長指標包括基金份額增長率和累計份額凈值增長率。所以選項B基金份額凈值增長率是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。基金年度報告中應披露以下財務指標：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產凈值、期末基金份額凈值、加權平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。
5、在我國，傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)主要是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司和保險公司
B.基金管理公司和證券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.銀行和信托公司
正確答案:C
答案解析:在我國，傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品。
6、下列屬于企業(yè)風險管理基本框架內容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項識別Ⅲ.風險評估Ⅳ.控制活動Ⅴ.風險應對【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面的內容：
(1)內部環(huán)境。
(2)目標設定。
(3)事項識別。
(4)風險評估。
(5)風險應對。
(6)控制活動。
(7)信息與溝通。
(8)行為監(jiān)控。
7、( )對公司的合規(guī)管理承擔最終責任�！締芜x題】
A.督察長
B.合規(guī)與風險控制部
C.合規(guī)與風險管理委員會
D.董事會
正確答案:D
答案解析:董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行相應的合規(guī)職責。
8、就全球而言，進入( )世紀以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹�！締芜x題】
A.19
B.20
C.21
D.18
正確答案:C
答案解析:就全球而言，進入21世紀以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產規(guī)模增長速度明顯加快。
9、不追求取得超越市場表現(xiàn)的.基金是（ ）�！締芜x題】
A.指數(shù)型基金
B.主動型基金
C.靈活配置型基金
D.積極成長型基金
正確答案:A
答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn);
主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金;
靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會根據市場狀況進行調整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高;
積極成長型基金所投資的目標集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長型基金的風險較大，可能產生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的規(guī)則與（ ）的基本相同�！締芜x題】
A.股票
B.債券
C.封閉式基金
D.開放式基金
正確答案:C
答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。
基金從業(yè)資格考試試題 8
基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī)自測題(3)
1.下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（ ）。
A.它是指組織金融工具交易時采用的方式
B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式
C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式
D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網絡技術手段來完成交易的方式
2.基金管理人的最主要職責是（ ）。
A.安全保管基金的全部資產
B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的.資金往來
C.基金資產的清算
D.基金資產的投資運作
3.證券投資基金在（ ）被稱為“共同基金”。
A.美國
B.英國
C.香港
D.日本
4.集合理財?shù)膬?yōu)點包括（ ）。
A.強化監(jiān)管
B.具有規(guī)模優(yōu)勢
C.收益穩(wěn)定
D.風險固定
5.以下不屬于證券投資基金特點的是（ ）。
A.集合投資、專業(yè)管理
B.組合投資、分散風險
C.投入較少、回報較高
D.獨立托管、保障安全
6.（ ）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。
A.基金監(jiān)管機構
B.基金自律組織
C.基金評價機構
D.基金份額登記機構
7.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（ ）。
A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人
B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業(yè)服務參與基金市場
C.監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管
D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益
8.公司型基金以（ ）的投資公司為代表。
A.美國
B.英國
C.中國
D.西歐
9.開放式基金（ ）公布基金單位資產凈值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日
10.下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（ ）。
I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定
�、�.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通
Ⅲ.開放式基金強調流動性管理，基金資產中要保持一定現(xiàn)金及流動性資產
Ⅳ.封閉式基金全部資金可進行長期投資
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金從業(yè)資格考試試題 9
2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題_1
1.基金銷售市場細分原則中，完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務是指（ ）。
A.可測原則
B.易入原則
C.成長原則
D.識別原則
正確答案:B
解題思路：銷售機構市場細分必須切合實際，能夠對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場易于開發(fā)，便于進入。
2.在基金營銷環(huán)境中，（ ）是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。
A.微觀環(huán)境
B.宏觀環(huán)境
C.政治環(huán)境
D.法律環(huán)境
正確答案:A
解題思路：通常，營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。
3.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括（ ）。
A.基金收益公告
B.基金份額凈值
C.影子價格與攤余成本法確定的.凈值產生較大偏離的情形
D.貨幣市場基金凈值表現(xiàn)
正確答案:B
解題思路：貨幣市場基金的特殊信息披露內容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場基金投資組合報告。
4.下列各項中，（ ）屬于基金市場營銷特殊性的具體表現(xiàn)。
A.規(guī)范性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續(xù)性
正確答案:A
解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性�；鹗袌鰻I銷的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面。
5.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（ ）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C
解題思路：認購開放式基金通常分開戶、認購和確認三個步驟。其中，關于確認方面，投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
基金從業(yè)資格考試試題 10
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》模擬試題（七）
單項選擇題
1.金融市場按交易標的分類，可分為( )。
A.現(xiàn)貨市場和期貨市場
B.票據市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場
C.貨幣市場和資本市場
D.債券市場、貨幣市場、股票市場
正確答案：B
知識點：金融市場
答案解析
金融市場的分類，按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
2.下列不屬于衍生金融工具的是( )。
A.期貨合約
B.期權合約
C.遠期合約
D.股票
正確答案：D
知識點：金融市場
答案解析
衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協(xié)議等，并且種類在逐漸擴大。
3.( )是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債權關系。
A.金融資產
B.實物資產
C.儲蓄類資產
D.融資類資產
正確答案：A
知識點：金融資產與資產管理行業(yè)
答案解析
金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的.價值，表明了交易雙方的所有權和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產。
4.下列關于資產管理的說法中，錯誤的是( )。
A.受托資產一般還包括固定資產等實物資產
B.資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務
C.能夠幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務
D.資產管理通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產實現(xiàn)增值
正確答案：A
知識點：金融資產與資產管理行業(yè)
答案解析
受托資產主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。
5.按照運作方式，可以將投資基金分為( )。
A.公募基金和私募基金
B.對沖基金和風險投資基金
C.契約型基金和公司型基金
D.開放式基金和封閉式基金
正確答案：D
知識點：投資基金的主要類別
答案解析
按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。
基金從業(yè)資格考試試題 11
基金從業(yè)《證券投資基金基礎知識》強化習題(8)
1、（ ）是政府支出和政府收入之間的差額。
A.預算赤字
B.通貨膨脹
C.利率
D.匯率
2、 我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于（ ）天的債券。
A.360
B.397
C.270
D.180
3、 影響投資需求的關鍵因素不包括（ ）。
A.投資期限
B.收益要求
C.風險容忍度
D.系統(tǒng)性風險
4、 私募股權合伙制度的生命周期最典型的需要（ ）年左右。
A.3
B.5
C.10
D.20
5、某大學基金會的投資目標是資產的長期保值增值。該基金會將20%的資產配置于國內股票，80%的資產配置于國內債券。為了分散風險，提高收益，該基金會可以采取的措施有（ ）。
I.將部分資產配置于外國股票Ⅱ.將部分資產配置于房地產投資
Ⅲ.將部分資產配置于私募股權投資Ⅳ.將所有資產配置于國內股票
V.將所有資產配置于國內債券
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、V
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ、V
6、 衡量企業(yè)對于長期債務利息保障程度的是（ ）。
A.資產負債率
B.權益乘數(shù)
C.負債權益比
D.利息倍數(shù)
7、 某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應付銀行本利和為（ ）萬元。
A.36.74
B.38.57
C.34.22
D.35.73
8、 關于β系數(shù)，以下表述錯誤的是（ ）。
A.CAPM利用希臘字母貝塔(β)來描述資產或資產組合的系統(tǒng)風險大小
B.β系數(shù)可以理解為某資產或資產組合對市場收益變動的敏感性
C.β系數(shù)越大的股票，在市場波動的時候，其收益的波動也就越大
D.β系數(shù)是對放棄即期消費的補償
9、 UCITS基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產凈值的5%，成員國可將此比例提高到（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
10、 投資政策說明書的.內容不包括（ ）。
A.確定收益
B.業(yè)績比較基準
C.投資回報率目標
D.投資決策流程
11、 房地產投資信托基金的主要收益來自（ ）。
A.固定比例的管理費
B.傭金
C.租金收入
D.穩(wěn)定的股息和證券價格增值
12、（ ）是由中央銀行發(fā)行的用于調節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證。
A.商業(yè)票據
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據
D.短期國債
13、（ ）一般采用股權形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產品或服務的初創(chuàng)型企業(yè)。
A.風險投資戰(zhàn)略
B.成長權益戰(zhàn)略
C.并購投資戰(zhàn)略
D.危機投資戰(zhàn)略
14、 社會保障資金的基本原則為：在保證基金（ ）的前提下實現(xiàn)基金資產的增值。
A.安全性、流動性
B.風險性、收益性
C.安全性、制約性
D.風險性、流動性
15、 下列關于房地產投資的說法中，錯誤的是（ ）。
A.房地產權益基金通常以開放式基金形式發(fā)行
B.房地產投資信托是一種資產證券化產品，可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易
C.房地產投資信托基金給予個體投資者和中小型投資者新的房地產投資渠道，同時，也可以給中國現(xiàn)在主要依賴銀行貸款進行融資的房地產公司提供新的融資渠道
D.零售房地產以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產等設施
參考答案：
1-5 ABDCC
6-10 DDDAA
11-15 DCAAD
基金從業(yè)資格考試試題 12
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦8
71、 組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當由（ ）負責履行。
A.督察長
B.管理層
C.合規(guī)管理部門
D.監(jiān)事會
72、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以（ ）為主。
A.基金公司直銷
B.獨立第三方銷售公司
C.銀行和券商代銷
D.互聯(lián)網金融渠道
73、 下列屬于基金管理人內部控制基本要素的是（ ）。
A.控制環(huán)境
B.控制活動
C.內部監(jiān)控
D.以上都正確
74、 在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（ ）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.5
B.10
C.30
D.60
75、 基金信息披露最根本、最重要的原則是（ ）。
A.真實性原則
B.準確性原則
C.完整性原則
D.及時性原則
76、 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（ ）。
A.認購費
B.過戶費
C.手續(xù)費
D.申購費
77、 世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686
78、 一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的.是（ ）。
A.臨時信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份額上市交易公告書
D.基金季度報告
79、 檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（ ）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.3
B.5
C.10
D.15
80、 根據中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認(申)購費率將按（ ）為基礎收取。
A.認購份額
B.凈認購金額
C.凈認購份額
D.認購金額
基金從業(yè)資格考試試題 13
2017年7月基金《證券投資基金》真題及答案
1、下列衍生工具，不能在交易所交易的是
A.權證
B.期貨合約
C.期權合約
D.遠期合約
2、若某年通脹率為2%，年利率為1.5%，則實際利率為
A.-0.5%
B.1.5%
C.3.5%
D.0.5%
答案：A
3、我國場內股票交易產生過戶費，其最終收取機構是
A.證券交易所
B.中國證監(jiān)會
C.中國證券登記結算有限公司
D.證券結算風險基金
答案：C
4、關于債券基金，下列說法錯誤的是
A.債券基金指的是基金資產60%以上投資于債券的基金
B.債券基金主要的投資風險包括利率風險、信用風險等
C.相比股票基金，債券基金具有風險低、收益低的特點
D.債券基金的投資對象主要是國債、可轉債、企業(yè)債
答案：A
5.以下屬于貨幣市場工具的是
A.1年銀行大額存單
B.到期時間為半年的短期高風險企業(yè)債券
C.到期時間為2年的五年期國債
D.交割期為3個月的國債期貨
6、以下不屬于按保證形式劃分的有保證債券的是。
A.質押債券
B.信用債券
C.抵押債券
D.擔保債券
答案：B
7、無風險資產與風險資產的相關系數(shù)為
A.0
B.1
C.-1
D.0.5
答案：A
8、基金N與基金M具有相同的貝塔值，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特需諾比率
A.大于基金M的兩倍
B.是基金M的兩倍
C.等于基金M的.特需諾比率
D.小于基金M的兩倍
答案：A
9.投資者分析基金財務會計報告可以達到的目的是
A.評價基金過去的經營業(yè)績和投資管理能力
B.預測證券市場未來的發(fā)展趨勢
C.了解基金管理人的投資決策依據
D.通過分析基金現(xiàn)時的資產配置及投資組合狀況來了解基金管理人的未來宏觀策略
答案：A
10、有關基金估值，托管人應復核、審查基金管理公司計算的數(shù)據中不包括
A.基金份額申購價格
B.基金資產凈值
C.基金份額贖回價格
D.每位基金持有人的持有份額
答案：D
基金從業(yè)資格考試試題 14
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦6
51、 信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當競爭
C.虛假記載
D.誤導性陳述
52、 ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后（ ）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位
53、 與私募基金相比，公募基金具有的`特點是（ ）。
A.投資風險較高
B.投資活動所收到的限制和約束少
C.基金募集對象不固定
D.采取非公開方式發(fā)售
54、 下列不屬于基金客戶服務原則的是（ ）。
A.客戶至上原則
B.安全第一原則
C.專業(yè)規(guī)范原則
D.依法監(jiān)管原則
55、 能夠進行實時套利交易的基金是（ ）。
A.ETF
B.傘型基金
C.LOF
D.保本基金
56、（ ）和（ ）獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。
A.公司督察長;獨立董事
B.獨立董事;內部監(jiān)察稽核部門
C.公司督察長;內部監(jiān)察稽核部門
D.理事長;內部監(jiān)察稽核部門
57、 開放式基金份額的申購與贖回是在（ ）之間進行的。
A.基金份額持有人與銷售代理人
B.基金份額持有人與基金管理人
C.基金份額持有人與注冊登記人
D.基金份額持有人與基金份額持有人
58、 基金管理人應建立電子信息數(shù)據的（ ）和備份制度，重要數(shù)據應當（ ）并且長期保存。
A.即時保存;本地備份
B.定期保存;異地備份
C.即時保存;異地備份
D.定期保存;本地備份
59、 QDII是（ ）的首字母縮寫。
A.合格的境內機構投資者
B.合格的境外機構投資者
C.境內機構投資者
D.境外機構投資者
60、 在基金份額發(fā)售（ ）日前，披露招募說明書基金合同及份額發(fā)售公告等信息。
A.5
B.3
C.1
D.7
基金從業(yè)資格考試試題 15
2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》模擬試題（二）
1.投資組合平均收益率為14%，收益率標準差為21%，貝塔值為1.15，若無風險利率為6%，則該投資組合的夏普比率為( )。
A.0.07
B.0.38
C.0.21
D.0.13
【答案】B
2.下屬于銀行間債券市場交易制度的是( )。
A.分級結算制度
B.凈額結算制度
C.共同對手方制度
D.公開市場一級交易商制度
【答案】D
3.貨和遠期合約的表述，錯誤的是( )。
A.期貨是場內交易，遠期合約場外交易
B.期貨沒有違約風險，遠期合約有違約風險
C.期貨合約采用保證金制度
D.期貨合約不在交易所交易
【答案】D
4.固定收益平臺進行的固定收益證券現(xiàn)券交易實行凈價申報，申報數(shù)量單位為( )。
A.100手
B.1手
C.100張
D.10手
【答案】B
5.公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列符合混合型基金的要求的是( )。
A.股票投資比例：90-100%
B.股票投資比例：80-90%
C.股票投資比例：40-60%
D.債券投資比例：80-100%
【答案】C
6.列條款中屬于給予發(fā)行人額外的嵌入條款的是( )。
A.回售條款
B.轉換條款
C.贖回條款
D.承銷條款
【答案】C
7.于下行風險和最大回撤說法正確的是( )。
A.最大回撤與投資期限無關
B.下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標
C.基金經理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤
D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤
【答案】B
8.于股票、債券、基金的`區(qū)別，以下表述正確的是( )。
A.股票、債券、基金都是直接投資工具
B.股票、債券、基金都是間接投資工具
C.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品
D.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具
【答案】D
9.投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網上銀行申購B基金，確認的基金份額應于( )確認。
A.T+2
B.T+3
C.T
D.T+1
【答案】D
10.屬于流動資產的是( )。
A.應付票據
B.應收賬款
C.應付賬款
D.短期借款
【答案】B
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